KYC-верификация и для чего она нужна
Приветствуем всех арбитражников. Партнерская сеть Aivix решила запустить
серию обучающих статей на темы, о которых необходимо знать для
арбитража трафика в финансовой вертикали, чтобы лучше понимать и
выбирать финансовые офферы, создавать релевантные крео, продуктивно
использовать финансовые платформы и избежать ошибок, связанных с
тонкостями цифровых финансов.
Сегодня вы узнаете, что такое KYC-верификация и для чего она нужна.
KYC («know your customer/client») – обязательная проверка персональных
данных. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие
личность. Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию
для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае
изменений в данных. Основные этапы процедуры – сбор и проверка
данных и дальнейшая комплексная проверка и постоянный мониторинг
пользователей.
Прохождение процедуры верификации:
- Регистрация на платформе (логин, пароль, место проживания).
- Подтверждение документов.
- Подтверждение личности (face recognition).
В арбитраже трафика, а особенно в работе с финансовыми офферами, часто
приходится сталкиваться с KYC на различных финансовых платформах,
платежных системах и других сервисах.
Многие всячески стараются избежать KYC или используют дропы, т.к.
придерживаются мнения, что KYC-верификация создана для сбора данных
пользователей, отслеживания их денежных транзакций, и сбора
возможного налога в обозримом будущем. Такая точка зрения отчасти
верна, тем более, что регуляция цифровых финансов только начинает
набирать обороты по созданию единых правил и нормативно-правовых актов.
Тем не менее, KYC обладает массой других полезных функций. Это
доказательство того, что площадка является безопасной и, чем тщательнее
проводится проверка пользователя, тем выше уровень надежности.
Так, работа с финансами верифицированных пользователей не попадает
под графу «отмывание денег». И финансовая платформа выступает гарантом
сохранности ваших средств, и успешности совершения операций с ними в
том случае, если вы сами не допустите ошибку (например, неправильно
выберете сеть или укажете не верный адрес при транзакциях и т.д. – об
этом читайте в следующих статьях). Также обеспечивает дополнительный
уровень безопасности вашей учетной записи и позволяет пользоваться
услугами платформы без ограничений.
Еще больше полезной информации для повышения эффективности работы
с финансовыми офферами и погружения в сферу цифровых финансов ждут
вас в нашем чате: Aivix - chat [RUS]
