Саша Чекулаев
Admin
FB-killa team
FB-killa Plus
- Регистрация
- 23 Авг 2017
- Сообщения
- 835
- Ответов на вопросы
- 8
- Реакции
- 772
Ну что, друзья, пришло время поведать вам мою историю борьбы с Тинькоф банком и, в частности, запросом документов тинькофф с пояснениями о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету
Всё началось 11 июля, когда в чат premium поддержки пришло вот такое сообщение:
Почему?
Дело в том, что если счёт заблокируют, то у банка будет целых 3 рабочих дня, чтобы вывести деньги на ваш счет в другом банке.
И забегая вперёд, скажу, что счет мне заблокировали в пятницу, а деньги вывели только вечером среды на следующей неделе. Из-за Тинькова я 5 дней сидел без своих денег, еды, воды и крова над головой.
Шучу, просто без денег.
Так вот, даже если вам счёт блокировать не будут, вы в любом случае обезопасите себя от ситуации, в которой вам срочно нужны деньги, а они оказались на замороженном счету. Ощущения не из приятных, поверьте.
Вернёмся к Тинькову и его сообщению (предпочитаю думать, что писал мне лично Олег).
Я предполагаю, что запрос пришёл из-за вывода денег с Capitalist, но виноват тут не он, а промежуточное звено - QIWI.
Если вы пользуетесь обменниками, выводите крипту или другие электрические деньги через кивас, то рано или поздно стоит ожидать запроса по статье отмывания денег.
И да, это довольно честно, когда вы не платите налоги или пользуетесь счетом физлица для коммерческой деятельности. Таковы правила и устанавливает их ЦБ, поэтому винить в блокировке именно Тинькофф смысла особо нет.
2. Предоставьте банку декларацию, скриншоты операций вывода с вашей платёжной системы или обменника и договор займа. Обоснуйте, что давали в долг наличкой, а возвращают теперь электронными деньгами, которые вы выводите на тиньков
3. Ждите. В 10-15% случаев этот метод помогает.
Да, такова реальность. Поэтому в самом начале и написал - выводите бабки.
В ответ мне пришёл повторный запрос уже других уточняющих документов, то есть ситуацию могли рассмотреть ещё раз. Но я к тому времени уже забил.
2) Один из самых действенных способов - предоставить договор займа (скачать образец)
3) Если не помогло - попробуйте ещё раз сделать запрос через соцсети. Напишите пост, пожалуйтесь на жизнь, поугрожайте (в меру, без унижений и оскорблений), попробуйте надавить на больное - другие продукты банка, объявите личный бойкот и т.п. В большинстве случаев вам дадут ещё один шанс и если вы сильно постараетесь, то ограничения со счёта будут сняты
4) Если счёт всё-таки заблокировали - у вас 2 пути. Первый - смириться и пользоваться другим банком. Второй - подать запрос в ЦБ, предоставив всё те же документы. Если комиссия ЦБ решит, что правда на вашей стороне - она даст по шапке банку и счёт будет разблокирован.
Вот пожалуй и всё, что нужно знать. Задавайте вопросы, делитесь своим опытом в комментариях
Всё началось 11 июля, когда в чат premium поддержки пришло вот такое сообщение:
Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 14.07.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО "Тинькофф Банк". 3. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).
И скажу сразу - если вы получили такое сообщение - выводите деньги со счета под 0 вот прямо сейчас.
Лучше переводом на свою карту в другом банке.Почему?
Дело в том, что если счёт заблокируют, то у банка будет целых 3 рабочих дня, чтобы вывести деньги на ваш счет в другом банке.
И забегая вперёд, скажу, что счет мне заблокировали в пятницу, а деньги вывели только вечером среды на следующей неделе. Из-за Тинькова я 5 дней сидел без своих денег, еды, воды и крова над головой.
Шучу, просто без денег.
Так вот, даже если вам счёт блокировать не будут, вы в любом случае обезопасите себя от ситуации, в которой вам срочно нужны деньги, а они оказались на замороженном счету. Ощущения не из приятных, поверьте.
Вернёмся к Тинькову и его сообщению (предпочитаю думать, что писал мне лично Олег).
Я предполагаю, что запрос пришёл из-за вывода денег с Capitalist, но виноват тут не он, а промежуточное звено - QIWI.
Если вы пользуетесь обменниками, выводите крипту или другие электрические деньги через кивас, то рано или поздно стоит ожидать запроса по статье отмывания денег.
И да, это довольно честно, когда вы не платите налоги или пользуетесь счетом физлица для коммерческой деятельности. Таковы правила и устанавливает их ЦБ, поэтому винить в блокировке именно Тинькофф смысла особо нет.
Как можно попытаться разблокировать счет?
1. Сделайте договор займа со своими друзьями или родственниками. Вот вам шаблон - бланк договора.2. Предоставьте банку декларацию, скриншоты операций вывода с вашей платёжной системы или обменника и договор займа. Обоснуйте, что давали в долг наличкой, а возвращают теперь электронными деньгами, которые вы выводите на тиньков
3. Ждите. В 10-15% случаев этот метод помогает.
Да, такова реальность. Поэтому в самом начале и написал - выводите бабки.
Если не помогло - используйте соцсети
Я например, у себя в инсте посетовал на Тинькофф (с уведомлением @tinkoffbank), написал, что помимо счёта физлица планирую закрыть и мобильную связь и счет в Тинькофф Бизнес.В ответ мне пришёл повторный запрос уже других уточняющих документов, то есть ситуацию могли рассмотреть ещё раз. Но я к тому времени уже забил.
Есть ли 100% способ разблокировать счет?
Нет, если вы не получаете только белую зарплату на свою карточку. Во всех остальных случаях с любого дохода должен быть уплачен налог либо как физлицом 13%, либо как самозанятым 4%, либо как ИП 6 или 15%. Всё это отражается в декларации, которую вы предоставляете, поэтому банк сразу поймёт обманываете вы его или нет.Подводим итоги
1) Пришёл запрос по 115фз - сначала выводим деньги, потом предоставляем документы2) Один из самых действенных способов - предоставить договор займа (скачать образец)
3) Если не помогло - попробуйте ещё раз сделать запрос через соцсети. Напишите пост, пожалуйтесь на жизнь, поугрожайте (в меру, без унижений и оскорблений), попробуйте надавить на больное - другие продукты банка, объявите личный бойкот и т.п. В большинстве случаев вам дадут ещё один шанс и если вы сильно постараетесь, то ограничения со счёта будут сняты
4) Если счёт всё-таки заблокировали - у вас 2 пути. Первый - смириться и пользоваться другим банком. Второй - подать запрос в ЦБ, предоставив всё те же документы. Если комиссия ЦБ решит, что правда на вашей стороне - она даст по шапке банку и счёт будет разблокирован.
Вот пожалуй и всё, что нужно знать. Задавайте вопросы, делитесь своим опытом в комментариях
Последнее редактирование модератором: